Un projet d'assurance, d'épargne ou de retraite ? leBroker accompagne particuliers, indépendants et sociétés dans la construction et le pilotage d'une stratégie patrimoniale cohérente — sur la durée.
Chaque solution est sélectionnée pour répondre à un besoin patrimonial précis. Nos partenariats avec les principaux assureurs et établissements financiers nous permettent de négocier des conditions sur mesure et d'assurer un suivi homogène dans la durée.
L'enveloppe patrimoniale de référence. Fiscalité avantageuse à 8 ans, transmission optimisée, large choix de supports.
Préparer sa retraite tout en réduisant son imposition actuelle. Versements déductibles, sortie en capital ou rente.
Sécurité juridique renforcée (triangle de sécurité), neutralité fiscale, accès à des supports sur mesure dès 250 k€.
Investir en direct sur les marchés actions, en bénéficiant d'un cadre fiscal optimisé (PEA) ou d'une liberté totale (CTO).
Investir dans l'immobilier sans gestion. Rendements réguliers, mutualisation des risques, accès dès quelques milliers d'euros.
Investir dans des entreprises non cotées, en direct ou via des fonds. Diversification, horizon long, fiscalité attractive.
Valoriser la trésorerie excédentaire de votre société avec trois solutions complémentaires — contrat de capitalisation, compte-titres et usufruit de SCPI.
PEE, PER Collectif, intéressement, participation. Fidéliser, motiver et associer vos collaborateurs aux résultats de l'entreprise — avec un avantage fiscal et social significatif.
Titulaire d'une assurance ou d'un placement ? Vous pouvez transférer votre contrat ou changer de courtier pour en assurer la gestion. Notre équipe vous accompagne sur l'ensemble des démarches.
Demander un rendez-vousLe patrimoine se construit dans la durée, avec des décisions parfois simples mais toujours importantes. Notre rôle, c'est d'être là à chacune d'elles — pour expliquer, conseiller, ajuster.
Avant toute recommandation, un échange approfondi pour comprendre votre situation patrimoniale et fiscale, vos projets, vos contraintes. La qualité du conseil dépend de la qualité de l'écoute.
Patrimoine, fiscalité, projets de vie, horizon, sensibilité au risque : aucune situation ne ressemble vraiment à une autre. C'est pourquoi nous construisons chaque allocation au cas par cas.
Aucun lien capitalistique avec un assureur ou une société de gestion. Nous sélectionnons nos partenaires sur leurs mérites — solidité, qualité des supports, structure de frais — et renouvelons cette sélection dans le temps.
Le même interlocuteur d'année en année, un point annuel formalisé sur votre allocation. Le patrimoine se construit dans le temps long, et notre rôle s'inscrit dans cette même logique.
Que vous construisiez un patrimoine personnel ou que vous structuriez la trésorerie d'une société, notre méthode reste la même : écouter, analyser, conseiller — puis accompagner sur la durée.
Pour vous, votre famille, votre activité d'indépendant. Une stratégie globale qui combine épargne longue, optimisation fiscale et transmission anticipée — pensée pour évoluer avec vos projets de vie.
Holdings, sociétés d'exploitation, professions libérales, indépendants. Nous accompagnons les dirigeants sur les trois leviers patrimoniaux de l'entreprise : valorisation de la trésorerie, épargne des collaborateurs, protection sociale des dirigeants, indépendants et salariés.
Nous sommes là pour comprendre vos besoins, répondre à vos questions et personnaliser nos services selon vos attentes. Un interlocuteur unique pour chaque dossier — qui le suit dans la durée.
Votre satisfaction est la mesure de notre travail.
Nature de l'information. Le contenu de ce site revêt un caractère purement informatif et publicitaire. Il ne constitue ni une offre, ni une sollicitation de souscription, ni un conseil personnalisé en investissement ou en assurance. Toute recommandation d'investissement est précédée d'une étude personnalisée de la situation patrimoniale, financière et fiscale du client, formalisée par une Déclaration d'Adéquation conformément aux exigences MIF 2.
Risques. Les placements financiers et les contrats d'assurance présentés sur ce site comportent des risques qui dépendent des supports et solutions choisis — notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, sur les supports en unités de compte, les valeurs mobilières et les parts de SCPI. La liquidité et l'horizon recommandé varient selon les solutions. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Aucun rendement n'est garanti, à l'exception des supports en fonds en euros qui bénéficient d'une garantie en capital donnée par l'assureur, sous réserve de sa solvabilité.
Statut de conseil et mode de rémunération. leBroker fournit un conseil en investissement non indépendant au sens de l'article L.533-22-2-1 du Code monétaire et financier. Le cabinet est rémunéré exclusivement par les commissions versées par les producteurs (assureurs, sociétés de gestion, prestataires de services d'investissement). leBroker ne perçoit aucun honoraire de conseil de la part de ses clients. Le détail figure dans le Document d'Entrée en Relation (DER) remis préalablement à toute recommandation personnalisée.
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Réclamations et médiation. Toute réclamation peut être adressée par écrit à leBroker, qui s'engage à accuser réception sous dix jours ouvrés et à apporter une réponse motivée dans un délai maximum de deux mois. En l'absence de résolution amiable, le client consommateur peut saisir le médiateur de la consommation : MÉDIATION CONSOMMATION DÉVELOPPEMENT, Centre d'Affaires Stéphanois, Immeuble l'Horizon, Esplanade de France, 3 rue Javelin Pagnon, 42000 Saint-Étienne — www.medconsodev.eu. Selon la nature du litige, le client peut également saisir le Médiateur de l'AMF (litiges relevant du conseil en investissements financiers) ou La Médiation de l'Assurance (litiges relevant du courtage d'assurance). Coordonnées complètes dans nos mentions légales.